Dans un environnement économique mouvant, la gestion de votre patrimoine ne peut plus se résumer à choisir quelques placements au hasard. Elle exige une vision globale, une solide expertise financière et un accompagnement sur mesure. C’est précisément ce que propose zoran petrovic, consultant financier senior exerçant en libéral depuis 2019 en région parisienne, avec un positionnement clair : mettre plus de 30 ans d’expérience au service de vos objectifs patrimoniaux, professionnels et personnels.
Spécialisé en gestion de patrimoine, planification financière personnalisée, structuration d’investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale et stratégie successorale, il accompagne notamment les dirigeants d’entreprise et les familles patrimoniales disposant de situations complexes. Son portefeuille compte aujourd’hui plus de 150 clients qui bénéficient d’un suivi indépendant, structuré et rigoureux.
Un consultant financier indépendant au service de votre patrimoine
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce comme consultant financier indépendant en région parisienne. Ce statut libéral est un atout majeur pour ses clients : il lui permet de proposer des recommandations vraiment centrées sur vos intérêts, avec une grande liberté dans le choix des solutions envisagées.
Son accompagnement repose sur plusieurs piliers :
- Une analyse patrimoniale complète: prise en compte de votre situation patrimoniale, professionnelle, familiale et fiscale.
- Une stratégie financière sur mesure: définie en fonction de votre horizon de placement, de votre profil de risque et de vos objectifs (préparer la retraite, financer les études des enfants, anticiper une transmission, sécuriser la trésorerie d’entreprise, etc.).
- Un suivi régulier: ajustement des stratégies au fil du temps en fonction de l’évolution des marchés, de la réglementation et de vos projets de vie.
Résultat : vous bénéficiez d’un partenaire de confiance qui vous aide à décider en connaissance de cause, à gagner du temps et à sécuriser vos choix patrimoniaux sur le long terme.
Une expertise complète en gestion de patrimoine
La force de Zoran Petrovic tient autant à sa longue expérience au sein de grandes institutions financières qu’à sa capacité à la mettre au service de solutions concrètes pour les particuliers fortunés, les familles et les dirigeants. Ses domaines d’intervention couvrent l’ensemble des enjeux clés de la gestion de patrimoine moderne.
Planification financière personnalisée
La planification financière personnalisée est au cœur de son approche. L’objectif : transformer des situations parfois complexes en un plan d’action clair et priorisé.
- Analyse des revenus, des charges et de la capacité d’épargne.
- Inventaire précis des actifs (immobilier, comptes titres, assurance vie, épargne salariale, trésorerie d’entreprise, etc.).
- Définition de vos objectifs à court, moyen et long terme.
- Construction d’un schéma patrimonial cohérent intégrant protection du conjoint, sécurisation de la famille, projet professionnel, retraite et transmission.
Vous disposez ainsi d’une feuille de route structurée pour orienter vos décisions financières, avec des scénarios chiffrés qui permettent d’arbitrer sereinement.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Avec une carrière débutée dans l’analyse et la gestion de portefeuille, Zoran Petrovic possède une solide expertise en allocation d’actifs et en structuration d’investissements. Il vous aide à bâtir des portefeuilles diversifiés et adaptés à votre situation.
- Investissements financiers: sélection et combinaison d’actions, d’obligations, de fonds, de solutions de gestion déléguée, en cohérence avec votre profil de risque.
- Investissements immobiliers: réflexion sur l’arbitrage entre immobilier détenu en direct, via une société, ou au travers de véhicules spécialisés, selon votre situation familiale et fiscale.
- Recherche de cohérence globale: éviter les redondances entre différentes poches patrimoniales et optimiser le couple rendement / risque sur l’ensemble de votre patrimoine.
Cette approche permet de mettre votre capital au travail de façon efficace, tout en conservant le niveau de sécurité et de liquidité adapté à vos projets.
Optimisation fiscale et stratégie successorale
La fiscalité est un enjeu central pour tout patrimoine significatif. Sans être un substitut à vos conseils habituels (expert-comptable, notaire), Zoran Petrovic intervient comme architecte patrimonial pour coordonner les aspects financiers, fiscaux et civils.
- Optimisation fiscale: réflexion sur la structure de détention des actifs, la répartition entre revenus fonciers, mobiliers et plus-values, l’utilisation de véhicules d’investissement adaptés au cadre fiscal.
- Stratégie successorale: préparation en amont des transmissions familiales, avec prise en compte du régime matrimonial, des donations, des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance vie, et de la protection des héritiers.
- Anticipation des grandes étapes de vie: cession d’entreprise, départ à la retraite, changement de résidence, arrivée d’enfants ou petits-enfants.
L’objectif n’est pas de rechercher à tout prix la fiscalité la plus basse, mais de construire une stratégie durablement efficace et juridiquement sécurisée, en phase avec vos valeurs et vos priorités familiales.
Accompagnement dédié aux dirigeants d’entreprise
Une part importante de la clientèle de Zoran Petrovic est composée de dirigeants d’entreprise et d’entrepreneurs. Leurs besoins sont spécifiques : articulation entre patrimoine privé et professionnel, gestion de la trésorerie d’entreprise, préparation de la cession ou de la transmission, protection du dirigeant et de sa famille.
- Analyse conjointe du patrimoine privé et du patrimoine professionnel.
- Réflexion sur l’utilisation de la trésorerie d’entreprise dans un cadre maîtrisé.
- Préparation patrimoniale de la cession ou de l’entrée d’investisseurs.
- Prise en compte des enjeux de gouvernance familiale et de transmission de l’outil professionnel.
Grâce à cette approche globale, les dirigeants gagnent en lisibilité, en sécurité et en capacité d’anticipation, tout en gardant la maîtrise de leurs décisions.
Un parcours de plus de 30 ans au cœur des marchés financiers
Si l’accompagnement de Zoran Petrovic est aujourd’hui si structuré, c’est qu’il s’appuie sur un parcours particulièrement riche, mené au sein de grands établissements financiers de premier plan. De l’analyse financière à la direction d’un département de gestion patrimoniale, chaque étape a renforcé sa capacité à comprendre les marchés et les besoins de ses clients.
Depuis 2019 : consultant financier indépendant en région parisienne
En 2019, après plus de deux décennies passées dans de grandes maisons, Zoran Petrovic fait le choix de l’indépendance. Il crée son activité de consultant financier en libéral en région parisienne, avec pour ambition d’apporter un conseil plus libre, plus personnalisé et durable.
- Accompagnement de plus de 150 clients dans la gestion et la structuration de leur patrimoine.
- Conseil en gestion de patrimoine, planification financière, investissements immobiliers et financiers.
- Optimisation fiscale et mise en place de stratégies de succession.
- Accompagnement spécifique des dirigeants d’entreprise dans la gestion et la transmission de leurs actifs.
Cette expérience en libéral lui permet d’être au plus près des attentes de ses clients, avec une grande réactivité et une relation de proximité.
2010 – 2019 : Directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale, Puteaux
Avant de créer son activité indépendante, Zoran Petrovic a dirigé pendant près de dix ans le Département Gestion Patrimoniale de la Société Générale à Puteaux. Une fonction clé qui lui a donné une vision très fine des besoins patrimoniaux des clients à hauts revenus.
- Pilotage d’une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
- Gestion d’une encours globale de plus de 500 millions d’euros.
- Développement et fidélisation d’une clientèle VHNW (Very High Net Worth).
- Mise en place de stratégies d’investissement adaptées à des profils de risque variés.
- Responsabilité de la conformité réglementaire du département.
Cette expérience de direction lui a appris à structurer des offres haut de gamme, à encadrer des conseillers spécialisés, et à opérer dans un environnement réglementaire exigeant. Des compétences qu’il met aujourd’hui directement au service de ses clients privés.
2003 – 2010 : Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine, BNP Paribas Fortis Investment Partners
De 2003 à 2010, au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île-de-France, Zoran Petrovic a assuré la gestion active de portefeuilles patrimoniaux significatifs.
- Gestion de plus de 300 millions d’euros d’actifs.
- Construction et suivi de portefeuilles diversifiés, en intégrant actions, obligations et fonds d’investissement.
- Analyse et sélection de fonds de placement pour différents profils de clients.
- Conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
- Contribution à la formation continue de l’équipe commerciale.
En pratique, cette période a consolidé sa maîtrise de l’allocation d’actifs, de la gestion du risque et de la pédagogie financière, trois dimensions essentielles de son accompagnement actuel.
1998 – 2003 : Analyste Financier Senior – AXA Investment Managers
Chez AXA Investment Managers, à Paris La Défense, Zoran Petrovic a exercé comme analyste financier senior. Il y a approfondi ses compétences en analyse fondamentale, en suivi des marchés et en recommandations d’investissement.
- Analyse de portefeuilles d’actions et d’obligations.
- Suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
- Élaboration de recommandations d’investissement pour des clients institutionnels.
- Contribution à la stratégie globale d’allocation d’actifs.
- Expertise particulière sur les secteurs financier et immobilier.
Cette base analytique solide se retrouve aujourd’hui dans sa capacité à décoder l’actualité des marchés et à l’intégrer de façon pertinente dans les stratégies patrimoniales de ses clients.
1993 – 1998 : Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste – Crédit Suisse (France)
Sa carrière débute chez Crédit Suisse (France), à Paris, en tant que gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Une période d’apprentissage intense au contact des marchés et des premières problématiques clients.
- Initiation à la gestion de portefeuille et à l’analyse financière.
- Suivi de la performance des placements des clients.
- Préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché.
- Support aux équipes commerciales.
Ces premières années lui ont donné le goût de la rigueur, de la mesure du risque et de la transparence dans la relation avec les clients, des valeurs toujours au cœur de sa pratique actuelle.
Parcours professionnel : vue d’ensemble
| Période | Fonction | Établissement | Points clés |
|---|---|---|---|
| 2019 – Présent | Consultant Financier Indépendant | Exercice libéral, région parisienne | Gestion de patrimoine, planification financière, optimisation fiscale, stratégie successorale, dirigeants d’entreprise, >150 clients |
| 2010 – 2019 | Directeur Département Gestion Patrimoniale | Société Générale, Puteaux | Équipe de 12 conseillers, >500 M€ d’encours, clientèle VHNW, conformité réglementaire |
| 2003 – 2010 | Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine | BNP Paribas Fortis Investment Partners | >300 M€ gérés, portefeuilles diversifiés, clients institutionnels et particuliers fortunés |
| 1998 – 2003 | Analyste Financier Senior | AXA Investment Managers | Analyse actions / obligations, stratégie d’allocation d’actifs, expertise finance et immobilier |
| 1993 – 1998 | Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste | Crédit Suisse (France) | Suivi de portefeuilles, analyses de marché, support commercial |
Pourquoi faire appel à Zoran Petrovic pour votre patrimoine ?
Choisir un consultant financier est une décision structurante pour votre avenir patrimonial. Plusieurs éléments distinguent clairement l’accompagnement proposé par Zoran Petrovic.
- Plus de 30 ans d’expérience dans la gestion d’actifs, la gestion de patrimoine et l’analyse financière.
- Un regard indépendant, libéré des contraintes de gamme produits d’un établissement unique.
- Une vision 360° de votre situation : privée, professionnelle, familiale et fiscale.
- Une forte culture du risque héritée de la gestion de portefeuilles significatifs et institutionnels.
- Une pédagogie claire, qui permet de comprendre les enjeux avant de prendre une décision.
- Un suivi dans la durée, avec des ajustements réguliers en fonction de vos projets et de l’environnement.
En résumé, il ne s’agit pas seulement de choisir des placements, mais de structurer un patrimoine cohérent, résilient et aligné sur vos objectifs de vie.
Une démarche structurée pour des décisions éclairées
L’approche de Zoran Petrovic se veut méthodique, transparente et orientée résultats. Un accompagnement type se déroule généralement en plusieurs grandes étapes, adaptées au besoin de chaque client.
- Découverte approfondie: compréhension de votre situation actuelle, de vos projets, de votre tolérance au risque et de votre horizon de placement.
- Diagnostic patrimonial: analyse des forces et des fragilités de votre patrimoine actuel, identification des leviers d’optimisation.
- Définition de la stratégie: choix d’une trajectoire d’investissement, de diversification et de structuration juridique et fiscale.
- Mise en œuvre: accompagnement dans les différentes étapes de mise en place, en lien le cas échéant avec vos conseils habituels (notaire, expert-comptable, etc.).
- Suivi et ajustements: bilans réguliers, réallocations, prise en compte des nouveautés réglementaires et des évolutions personnelles ou professionnelles.
Cette méthodologie permet de garder le cap, même dans des contextes de marché parfois chahutés, et d’éviter les décisions impulsives qui peuvent coûter cher à long terme.
Exemples de situations accompagnées
Sans entrer dans le détail de cas individuels, plusieurs typologies de situations illustrent bien la valeur ajoutée d’un accompagnement par un consultant financier senior comme Zoran Petrovic.
- Dirigeant préparant la cession de son entreprise: structuration anticipée du patrimoine, réflexion sur la répartition du produit de cession entre sécurité, projets personnels et nouveaux investissements.
- Couple souhaitant optimiser sa fiscalité et protéger ses enfants: analyse du régime matrimonial, des supports d’investissement, des stratégies de transmission progressive.
- Famille disposant d’un patrimoine immobilier important: arbitrage entre détention directe, détention via sociétés et diversification vers d’autres classes d’actifs.
- Cadre dirigeant proche de la retraite: sécurisation du niveau de vie futur, valorisation de l’épargne existante, réflexion sur le rythme de désinvestissement.
Dans chaque cas, la démarche reste la même : comprendre en profondeur, co-construire une stratégie et la piloter dans le temps.
Un partenaire de long terme pour les dirigeants et les familles patrimoniales
Plus que jamais, la complexité des marchés, de la fiscalité et de la réglementation rend indispensable l’accompagnement par un professionnel expérimenté. Avec son parcours au sein de grandes institutions et son expérience d’indépendant, Zoran Petrovic se positionne comme un allié stratégique pour les dirigeants, les entrepreneurs et les familles qui souhaitent donner de la cohérence et de la solidité à leur patrimoine.
Son ambition : vous permettre de prendre des décisions financières éclairées, alignées sur vos objectifs et vos valeurs, et de transformer votre patrimoine en un véritable levier de liberté et de sérénité pour vous et vos proches.
Si vous êtes dirigeant d’entreprise, cadre dirigeant ou détenteur d’un patrimoine significatif en région parisienne et que vous recherchez un accompagnement à la fois exigeant, indépendant et humain, l’expertise de Zoran Petrovic peut devenir l’un des piliers de votre stratégie patrimoniale.
